"De hecho, es muy raro encontrar un libro que pueda actuar como un trabajo estándar para el nuevo participante en nuestro negocio, el practicante experimentado y también el consumidor. El libro de Jack Oliver no es solo esa rareza. Es un libro excepcional. ¿Por qué? Al tomar siete etapas de nuestras vidas, con las que todos los lectores se identificarán, las recomendaciones para la planificación financiera en cada etapa son, como el propio libro, irresistibles". - Leonard J. Warwick, CBE ALIA (dip), MIFP, Presidente, Grupo Asesor de Capacitación de la Autoridad de Inversión Personal, Director de la Junta de Valores e Inversiones (SIB) 1989-96
"Hay algo para todos en este libro. Jack Oliver proporciona asesoramiento e información detallada y completa para cubrir prácticamente todas las contingencias financieras, todo lo cual se presenta de una manera clara y accesible". - Dr. Andrew Sentance, Economista jefe de British Airways, ex miembro del Panel del Tesoro de Pronósticos Independientes, los "siete sabios".
"Este es un libro magnífico que trata sobre la vida desde la cuna hasta la tumba. Excelentes estudios de casos y asuntos complejos tratados de forma sencilla y legible. Recomiendo a todas las personas involucradas en la venta de productos financieros que mantengan una copia de esta publicación muy a mano como una gran ayuda de referencia". - Frank Weisinger, FLIA, MLIA (dip), Presidente de la Asociación de Seguros de Vida durante su Jubileo de Plata, 1996-7.
"Es una pena que este excelente libro no estuviera disponible para mí hace cuarenta años, pero me alegra decir que no es demasiado tarde para beneficiarme de los dos últimos capítulos: ¡sobre jubilación y vejez!" - Profesor Patrick Dowling, FEng FRS, Vicerrector y Director Ejecutivo, Universidad de Surrey.
"Una guía clara y concisa para toda una vida de planificación financiera, proporcionando una referencia perfecta. Imprescindible para aquellos que desean llevar a cabo sus propios asuntos, muy recomendable". - Colin M Hart MLIA (dip), Presidente Nacional de Capacitación y Competencia, Asociación de Seguros de Vida.
Hoy en día, disfrutar de la salud financiera depende más que nunca de planificar su futuro financiero, pero no es fácil predecir lo que sucederá en los próximos años.
Con cada nueva era vienen nuevos desafíos y oportunidades.
¿Cómo puede hacer planes financieros que se adapten mejor a su situación actual? ¿Qué planes e inversiones también satisfarán sus necesidades en las edades de su vida por venir? ¿Cómo puede evaluar sus propios requisitos antes de consultar a un asesor o seleccionar una inversión?
Como consultor de planificación financiera con "todas las edades" de experiencia, Jack Oliver puede ayudarlo a planificar un futuro financieramente saludable.
Asume la responsabilidad de su propia planificación financiera
El Plan Financiero de por Vida es un compañero interactivo para la planificación financiera exitosa para las 7 edades de la salud financiera:
- nacimiento y educación: desarrollar el hábito de ahorrar dinero; comparación de las diferentes inversiones que podrían utilizarse; mantenimiento del presupuesto.
- trabajo: contrato de trabajo y cobertura de despido; ¿qué sucede si me vuelvo médicamente incapaz de trabajar? ; planificación anticipada de la independencia financiera; pensiones incluida la provisión estatal.
- matrimonio: planificación financiera juntos; comprar una casa; una comparación de todos los tipos de hipoteca y los vehículos para pagarlos; intestación y testamentos.
- paternidad: garantizar la seguridad financiera de los niños; escribir políticas en fideicomiso; financiar la educación privada.
- desarrollo profesional: el empleado exitoso y su paquete profesional; construir una cartera de inversiones, dirigir su propio negocio; impuesto sobre las ganancias de capital en detalle; todo tipo de pensiones y utilizarlos para la mejor ventaja.
- jubilación: salvaguardar la pensión y maximizar su rendimiento; impuesto sobre sucesiones y transmisión de la mayor cantidad posible de su patrimonio.
- vejez: la forma más eficiente de brindar atención a largo plazo, si es necesario; ahorrar planes para los nietos.
Estas 7 secciones principales se pueden utilizar para crear soluciones flexibles y personalizadas adecuadas para usted o las necesidades financieras de su familia. Escrito en un estilo accesible, este libro combina instrumentos financieros con ejemplos trabajados, estudios de casos y ejercicios que destacan las estrategias de inversión que realmente funcionarán para usted.
Autor:
Dr. Jack Oliver, Bsc, PhD, C.Math, FIMA, MLIA (dip), FPC, Consultor de planificación financiera
Convirtiéndose en consultor de planificación financiera después de una carrera universitaria dando conferencias en matemáticas y psicología del aprendizaje de matemáticas, Jack Oliver aportó su propia experiencia especial a su nueva profesión. Combina un amplio conocimiento técnico con la capacidad de impartir ese conocimiento a otros.
Orgullosos de la planificación financiera que da, sus clientes van desde los más jóvenes hasta los jubilados; desde abogados y altos ejecutivos hasta enfermeras y maestros.
Con este libro, él te está transmitiendo sus conocimientos.
"It is indeed very rare to find a book which can act as a standard work for the new entrant to our business, the experienced practitioner and also the consumer. Jack Oliver's book is not only that rarity. It is an exceptional book. Why? In taking seven stages in our lives, with which all the readers will identify, the recommendations for financial planning at each stage are, like the book itself, irresistible." - Leonard J. Warwick, CBE ALIA (dip), MIFP, Chairman, Personal Investment Authority Training Advisory Group, Director of the Securities and Investments Board (SIB) 1989-96 "There is something for everyone in this book. Jack Oliver provides detailed and comprehensive advice and information to cover virtually every financial contingency - all of which is presented in a clear and accessible way." - Dr. Andrew Sentance, Chief Economist, British Airways, a former member of the Treasury Panel of Independent Forecasters, the `seven wise men'. "This is a superb book which deals with life from the cradle to the grave. Excellent case-studies and complex matters dealt with in a simple and readable way. I recommend all people involved in the sale of financial products to keep a copy of this publication very handy as a great reference help." - Frank Weisinger, FLIA, MLIA (dip), President of the Life Insurance Association during its Silver Jubilee, 1996-7. "It's a pity this excellent book was not available to me forty years ago, but I'm glad to say it's not too late for me to benefit from the last two chapters - on retirement and old age!" - Professor Patrick Dowling, FEng FRS, Vice-Chancellor and Chief Executive, University of Surrey. "A clear concise guide to a lifetime of financial planning, providing a perfect reference. A must for those who wish to conduct their own affairs, highly recommended." - Colin M Hart MLIA (dip), National Chairman of Training and Competence, Life Insurance Association. Today, enjoying financial health depends more than ever on planning for your financial future, but it isn't easy to predict what is going to happen in the years ahead. With each new age comes new challenges and opportunities. How can you make financial plans to best suit your current situation? Which plans and investments will also meet your needs in the ages of your life yet to come? How can you evaluate your own requirements before consulting an adviser or selecting an investment? As a financial planning consultant with `all ages' of experience, Jack Oliver can help you to plan for a financially healthy future. Take responsibility for your own financial planning The Lifetime Financial Plan is an interactive companion to successful financial planning for the 7 ages of financial health: birth and education: developing the habit of saving money; comparison of the different investments which could be used; budget keeping. work: contract of employment and redundancy cover; what happens if I become medically unable to work?; early planning for financial independence; pensions including state provision. marriage: financial planning together; buying a home; a comparison of all types of mortgage and the vehicles for repaying them; intestacy and wills. parenthood: ensuring the financial security of children; writing policies in trust; funding private education. career development: the successful employee and his career package; building an investment portfolio, running your own business; capital gains tax in detail; all types of pension and using them to the best advantage. retirement: safeguarding the pension and maximising its return; inheritance tax and passing on as much of your estate as possible. old-age: the most efficient way of providing long-term care, if needed; saving plans for grandchildren. These 7 core sections can be used to build flexible and customised solutions suitable for you or your family's financial needs. Written in an accessible style, this book combines financial instruments with worked examples, case studies and exercises which highlight the investment strategies that will really work for you. Author: Dr Jack Oliver, Bsc, PhD, C.Math, FIMA, MLIA (dip), FPC, Financial Planning Consultant Becoming a financial planning consultant after a university career lecturing in mathematics and the psychology of learning mathematics, Jack Oliver brought his own special expertise to his new profession. He combines an extensive technical knowledge with the ability to impart that knowledge to others. Proud of the financial planning he gives, his clients range from the very young to those on retirement; from barristers and senior executives to nurses and teachers. With this book, he is passing on his knowledge to you.
